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  • 保険代理業勧誘方針・比較推奨販売に関する方針

保険代理業勧誘方針

保険法、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。

お客さまの立場に立った保険販売に努めます

  • お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすいご説明に努めてまいります。
  • お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまのご意向と実情に沿った適切な保険商品の選択がなされるよう情報の提供と説明に努めてまいります。
  • 商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
    また、当社はインターネット等を通じた販売を行っており、お客さまにとって見やすく、わかりやすくご利用いただけるよう努めます。

適正な業務運営に努めます

  • お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
  • お客さまのご意見、ご要望等を、その後の商品の販売・勧誘に活かしてまいります。

比較推奨販売に関する方針

第1条(目的)

本方針は、保険事業における商品提示及び推奨を適切に行うための基準並びに保険契約者等に対する当社方針、理由等の説明要領、記録、証跡の保存等について定め、当社の販売資格者が保険契約者等の保護に十分留意した適正な保険募集を行うことを目的とする。

第2条(基本方針)

比較推奨販売に関する方針には、比較推奨販売の手法に応じて、次の各号に掲げる事項を規定する。
但し、他の保険代理店との共同募集の場合において、当社は比較推奨販売を行わないものとする。お客さまが生命保険商品の比較説明を希望された場合であっても、当社は共同募集先の紹介にとどまり、共同募集先にて比較推奨販売を行うものとする。

  • (1) 比較可能な商品の概要明示を行ったうえで、客観的な基準・理由等に基づき商品の絞り込みまたは特定商品の提示・推奨を行う場合は、その方針、基準・理由等。
  • (2) 客観的な基準・理由等に基づくことなく商品の絞り込みまたは特定商品の提示・推奨を行う場合は、特定の保険会社との資本関係やその他の事務手続き・経営方針上の理由などの合理的な基準・理由等。
  • (3) 基本的には比較推奨販売を行わないものの、お客さまの求めに応じて例外的に比較推奨販売を行うことがある場合は、その旨。

第3条(遵守義務)

本方針は、当社としての統一方針であり、当社の販売資格者は全員、本方針に沿った対応を遵守する。従って、いかなる場合でも販売資格者の個人的な判断で本方針と異なる対応は行わない。

本方針は、平成30年10月1日より施行する。